对公账户资金的使用,核心原则是“专款专用、合规透明”,主要用于公司日常经营结算。你既可以通过“公对公”转账支付货款、费用,也可以在特定用途下进行“公对私”转账(如发工资)。
其中,所有转账,尤其是大额和公对私转账,必须有合法、合理的业务依据,如合同、发票、报销单、工资表等。向个人转账仅限工资、劳务报酬、报销、借款等特定用途。
同时,需要保留完整凭证。妥善保管所有转账的电子回单、银行盖章凭证,以及与交易对应的业务合同、审批单据,以备核查。
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